循環(huán)信用證是與銀行達(dá)成的一種有擔(dān)保的付款安排,用于促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易中的重復(fù)銷(xiāo)售交易。

如果進(jìn)口商和出口商在一段時(shí)間內(nèi)重復(fù)購(gòu)買(mǎi)相同的貨物,循環(huán)信用證規(guī)定以出口商為受益人的無(wú)記名匯票,因此進(jìn)口商不必為每筆交易獲得信用…。

循環(huán)信用證是與銀行達(dá)成的一種有擔(dān)保的付款安排,用于促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易中的重復(fù)銷(xiāo)售交易。

如果進(jìn)口商和出口商在一段時(shí)間內(nèi)重復(fù)購(gòu)買(mǎi)相同的貨物,循環(huán)信用證規(guī)定以出口商為受益人的無(wú)記名匯票,因此進(jìn)口商不必為每筆交易獲得信用證。

進(jìn)口商的銀行,即開(kāi)證行,保證信用證下的每一筆訂單在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)付款,只要出口商提供裝運(yùn)證明或其他所需的證明文件。

循環(huán)信用證在航運(yùn)業(yè)很常見(jiàn)信用證是一種旨在降低國(guó)際貿(mào)易固有風(fēng)險(xiǎn)的融資工具。

不同國(guó)家的當(dāng)事人完成買(mǎi)賣(mài)的現(xiàn)實(shí)是,在通常情況下,其中一方或另一方必須承擔(dān)不合理的風(fēng)險(xiǎn)在這兩種情況下,一方被欺詐的風(fēng)險(xiǎn)更大銀行在國(guó)際貿(mào)易融資體系中扮演了中介機(jī)構(gòu)的角色通過(guò)使用信用證,銀行消除了因貨物運(yùn)輸距離而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

信用證是應(yīng)買(mǎi)方要求以賣(mài)方為受益人簽發(fā)的,并保證一旦賣(mài)方出示裝運(yùn)證明,銀行將向賣(mài)方付款,不管出售過(guò)程中可能出現(xiàn)的任何爭(zhēng)議。

就像第三方托管一樣,資金與獨(dú)立的第三方分開(kāi),一旦交易的先決條件得到滿(mǎn)足,就等待索賠。

循環(huán)信用證是一種具有某些開(kāi)放條款的信用證,而不是僅僅代表一項(xiàng)交易,此信用證適用于在特定時(shí)間段內(nèi)（通常為一年）發(fā)生的所有合格交易。

使用循環(huán)信用證可以使貨物在出口商和進(jìn)口商之間順暢流動(dòng),因?yàn)檫M(jìn)口商不需要為每一筆銷(xiāo)售交易安排單獨(dú)的信用證從功能上講,進(jìn)口商安排循環(huán)信用證的方式與普通信用證基本相同。

一旦進(jìn)口商和出口商簽訂了銷(xiāo)售合同,進(jìn)口商要求銀行簽發(fā)信用證。

與循環(huán)信用證的主要區(qū)別在于,銀行可能要求進(jìn)口商擁有某些已確立的商業(yè)信譽(yù)和比單筆交易所需信用證更好的信用證。

融資的開(kāi)放性風(fēng)險(xiǎn)更大,銀行往往把良好的信貸和業(yè)務(wù)壽命等同于更安全的業(yè)務(wù)。

根據(jù)裝運(yùn)單據(jù)是否附在信用證上,分為：。

(1) 跟單信用證。

跟單信用證是憑匯票或單據(jù)付款的信用證。

這里的單證是指表明貨物所有權(quán)的單證（如提單等）或證明貨物已送達(dá)的單證（如鐵路運(yùn)單、航空運(yùn)單、包裹標(biāo)簽）。

在國(guó)際貿(mào)易中處理付款時(shí),大多數(shù)使用此類(lèi)信用證。

(2) 光票信用證。

光票信用證是不憑跟單支付的信用證,沒(méi)有附加運(yùn)輸文件。

銀行也可能要求收款人在以光票信用證付款時(shí)附上非裝運(yùn)單據(jù),例如發(fā)票和墊款清單。

根據(jù)開(kāi)證行的職責(zé),可分為：。

(1) 不可撤銷(xiāo)信用證。

在有效期內(nèi)簽發(fā)的信用證,未經(jīng)受益人和有關(guān)當(dāng)事人同意,不得單方面變更或撤銷(xiāo)。

(2) 可撤銷(xiāo)信用證。

開(kāi)證行未經(jīng)受益人或相關(guān)人同意可隨時(shí)撤銷(xiāo)的信用證,信用證上應(yīng)注明可撤銷(xiāo)字樣。

最新的規(guī)定,銀行不能簽發(fā)可撤銷(xiāo)信用證。

根據(jù)是否有其他銀行擔(dān)保支付,可以分為：。

(1) 保兌信用證。

開(kāi)證行簽發(fā)的信用證保證另一家銀行履行其對(duì)符合信用證條件的單據(jù)的付款義務(wù)。

驗(yàn)證信用證的銀行稱(chēng)為保兌行。

(2)不保兌信用證。

如果開(kāi)證行簽發(fā)的信用證未經(jīng)其他銀行驗(yàn)證。

按付款時(shí)間可分為：。

(1) 即期信用證。

開(kāi)證行或付款行在收到匯票或裝運(yùn)單據(jù)后按照信用證條款履行付款義務(wù)的信用證。

(2) 信用證的交付。

聲明開(kāi)證行或付款行在收到信用證單據(jù)后在規(guī)定期限內(nèi)履行付款義務(wù)的信用證。

(3) 假遠(yuǎn)期信用證。

信用證要求收款人開(kāi)立由付款銀行貼現(xiàn)的永久匯票,發(fā)行人承擔(dān)所有利息和費(fèi)用。

對(duì)于受益人來(lái)說(shuō),這種信用證實(shí)際上仍然是收取的,并且信用證有“一次性遠(yuǎn)期信用證”條款。

根據(jù)受益人的權(quán)利能否通過(guò)信用證轉(zhuǎn)讓,可分為：。

(1) 可轉(zhuǎn)讓信用證。

信用證受益人（第一受益人）負(fù)責(zé)授權(quán)、延期、承銷(xiāo)或議付付款的銀行（統(tǒng)稱(chēng)“匯款銀行”）或提供信用證的銀行。

您可以申請(qǐng)中國(guó)境內(nèi)特別授權(quán)的匯款銀行使用的信用證,將信用證的全部或部分轉(zhuǎn)讓給一個(gè)或多個(gè)受益人（二級(jí)受益人）,并且可以自由交易。

信用證必須由開(kāi)證行明確標(biāo)注為“可轉(zhuǎn)讓”,且只能轉(zhuǎn)讓一次。

(2) 不可轉(zhuǎn)讓信用證。

受益人不能將信用證中的權(quán)力轉(zhuǎn)讓給他人的信用證。

如果信用證沒(méi)有注明“可轉(zhuǎn)讓”,則為不可轉(zhuǎn)讓信用證。

循環(huán)信用證。

這意味著在信用證全部或部分使用后,將其重置為原始金額,并且可以重復(fù)使用指定的次數(shù)或直到達(dá)到指定的金額。

它通常用于統(tǒng)一發(fā)貨的批次。

在信用證金額輪換的情況下,恢復(fù)原金額的具體方式如下：。

(1)自動(dòng)循環(huán)。

每期用完一定金額后,可自動(dòng)重置為原金額,無(wú)需等待開(kāi)證行通知。

(2)非自動(dòng)循環(huán)。

在每個(gè)期間,在用完一定金額后,您必須等待開(kāi)證行的通知才能將信用證重置為原始金額。

(3)半自動(dòng)循環(huán)。

這意味著在一定金額用完后的幾天內(nèi),開(kāi)證行不會(huì)發(fā)出通函折舊通知,并會(huì)從第n天起自動(dòng)恢復(fù)原金額。

對(duì)開(kāi)信用證。

代表兩張信用證申請(qǐng)人互以對(duì)方為受益人而開(kāi)立的信用證。

兩份信用證的金額相同或幾乎相等,可以同時(shí)或順序開(kāi)立。

主要用于易貨或來(lái)料加工和補(bǔ)償貿(mào)易。

背對(duì)背信用證。

又稱(chēng)轉(zhuǎn)開(kāi)信用證,是指收款人要求原函的通知行或另一家銀行在原函的基礎(chǔ)上重新開(kāi)立一份內(nèi)容相近的信用證并且只能根據(jù)不可撤銷(xiāo)信用證來(lái)開(kāi)立。

背靠背信用證通常由中間商開(kāi)立,轉(zhuǎn)售別人的貨物,或者在兩國(guó)無(wú)法直接辦理進(jìn)出口貿(mào)易的情況下,通過(guò)第三方進(jìn)行貿(mào)易轉(zhuǎn)移。

正本信用證的金額（單價(jià)）必須大于背對(duì)背信用證的金額（單價(jià)）,背對(duì)背信用證的交期要比原信用證的規(guī)定快。

預(yù)支信用證。

開(kāi)證行（通知行）授權(quán)向受益人預(yù)付信用證全部或部分金額,并由開(kāi)證行保證還款并承擔(dān)利息的。

開(kāi)證行先付款,受益人后交單據(jù),受益人后付款。

遠(yuǎn)期信用證則相反。

預(yù)付款信用證光票付款,收件人必須在信用證中附上補(bǔ)充必要單據(jù)的指示,在發(fā)貨單據(jù)交付時(shí),付款銀行扣除利息。

支付余額后貨款。

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備用信用證。

也稱(chēng)為商業(yè)票據(jù)信用或擔(dān)保信用。

代表開(kāi)證行應(yīng)開(kāi)證申請(qǐng)人的要求對(duì)受益人作出一定安排的證明。

即開(kāi)證行保證,如果開(kāi)證行未能履行其義務(wù),受益人有權(quán)要求開(kāi)證行退款,只要受益人根據(jù)備用信用證條款對(duì)開(kāi)證人提出違約主張。

即可取得開(kāi)證行償付。

是被用于如果開(kāi)證人違約時(shí),受益人得到補(bǔ)償?shù)囊环N方式。

議付信用證。

要求另一家銀行購(gòu)買(mǎi)匯票和/或文件的信用證。

受益人可出示給指定銀行或其他銀行議付的信用證。

一般來(lái)說(shuō),由于開(kāi)證行和收款人在兩個(gè)國(guó)家,受益人要求開(kāi)證行付款比較麻煩。

受益人可提前請(qǐng)當(dāng)?shù)劂y行（議付行）核對(duì)押金,有利于出口商融資。

信用證申請(qǐng)人和開(kāi)證行的優(yōu)勢(shì)是在匹配單據(jù)到達(dá)窗口前無(wú)需付款,單據(jù)匹配最終由開(kāi)證行核實(shí)。

開(kāi)證行可將議付行發(fā)出的單據(jù)視為有效,如有不符之處拒絕付款。