在日常生活中,我們可能根據(jù)對(duì)別人的信用程度決定是否跟他合作或者有金錢上的交易,也會(huì)根據(jù)商家的信用度來(lái)決定是否買其所生產(chǎn)的產(chǎn)品。

在國(guó)際上,信用證也代表了個(gè)人的信用狀況,這大大簡(jiǎn)化了國(guó)際交易。

那么,開立信用證流程是什么?。

一、什么是信用證？　　。

信用證是指開證銀行應(yīng)申請(qǐng)人的要求并按其指示向第三方開立的載有一定金額的,在一定的期限內(nèi)憑符合規(guī)定的單據(jù)付款的書面保證文件。

二、開立信用證的流程是什么?。

在進(jìn)出口業(yè)務(wù)中,信用證是常見(jiàn)的國(guó)際結(jié)算方式之一,那么開立信用證的流程是什么?。

1、開證的申請(qǐng)。

進(jìn)出口雙方同意用跟單信用證支付后,進(jìn)口商便有責(zé)任開證。

第一件事是填寫開證申請(qǐng)表,這張表為開證申請(qǐng)人與開證行建立了法律關(guān)系,因此,開證申請(qǐng)表是開證的最重要的文件。

2、開證的要求。

信用證申請(qǐng)的要求在統(tǒng)一慣例中有明確規(guī)定,進(jìn)口商必須確切地將其告之銀行。

信用證開立的指示必須完整和明確。

申請(qǐng)人必須時(shí)刻記住跟單信用證交易是一種單據(jù)交易,而不是貨物交易。

銀行家不是商人,因此申請(qǐng)人不能希望銀行工作人員能充分了解每一筆交易中的技術(shù)術(shù)語(yǔ)。

即使他將銷售合同中的所有條款都寫入信用證中,如果受益人真的想欺騙,他也無(wú)法得到完全保護(hù)。

這就需要銀行與申請(qǐng)人共同努力,運(yùn)用常識(shí)來(lái)避免開列對(duì)各方均顯累贅的信用證。

銀行也應(yīng)該勸阻在開立信用證時(shí)其內(nèi)容套用過(guò)去已開立的信用證(套證)。

3、開證的安全性。

銀行接到開證申請(qǐng)人完整的指示后,必須立即按該指示開立信用證。

另一方面,銀行也有權(quán)要求申請(qǐng)人交出一定數(shù)額的資金或以其財(cái)產(chǎn)的其他形式作為銀行執(zhí)行其指示的保證。

按現(xiàn)行規(guī)定,中國(guó)地方、部門及企業(yè)所擁有的外匯通常必須存入中國(guó)的銀行。

如果某些單位需要跟單信用證進(jìn)口貨物或技術(shù),中國(guó)的銀行將凍結(jié)其帳戶中相當(dāng)于信用證金額的資金作為開證保證金。

如果申請(qǐng)人在開證行沒(méi)有帳號(hào),開證行在開立信用證之前很可能要求申請(qǐng)人在其銀行存入一筆相當(dāng)于全部信用證金額的資金。

這種擔(dān)?？梢酝ㄟ^(guò)抵押或典押實(shí)現(xiàn)(例如股票),但銀行也有可能通過(guò)用于交易的貨物作為擔(dān)保提供融資。

開證行首先要對(duì)該筆貨物的適銷性進(jìn)行調(diào)查,如果貨物易銷,銀行憑信用證給客戶提供的融資額度比滯銷商品要高得多。

4、申請(qǐng)人與開證行的義務(wù)和責(zé)任。

（1）申請(qǐng)人對(duì)開證行承擔(dān)三項(xiàng)主要義務(wù)：。

1、申請(qǐng)人必須償付開證行為取得單據(jù)代表代向受益人支付的貸款。

在他付款前,作為物權(quán)憑證的單據(jù)仍屬于銀行。

2、如果單據(jù)與信用證條款相一致而申請(qǐng)人拒絕“贖單”,則其作為擔(dān)保的存款或帳戶上已被凍結(jié)的資金將歸銀行所有。

3、申請(qǐng)人有向開證行提供開證所需的全部費(fèi)用的責(zé)任。

開證行對(duì)申請(qǐng)人所承擔(dān)的責(zé)任：開證行一旦收到開證的詳盡指示,有責(zé)任盡快開證;開證行一旦接受開證申請(qǐng),就必須嚴(yán)格按照申請(qǐng)人的指示行事。

根據(jù)最高人民法院《關(guān)于審理信用證糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》第五條規(guī)定：“開證行在作出付款、承兌或者履行信用證項(xiàng)下其他義務(wù)的承諾后,只要單據(jù)與信用證條款、單據(jù)與單據(jù)之間在表面上相符,開證行應(yīng)當(dāng)履行在信用證規(guī)定的期限內(nèi)付款的義務(wù)。

當(dāng)事人以開證申請(qǐng)人與受益人之間的基礎(chǔ)交易提出抗辯的,人民法院不予支持。

”。

以上就是信用證流程的相關(guān)內(nèi)容。

信用證,作為國(guó)際上的一種支付方式,交易雙方都代表了本國(guó)的信用度,一旦出現(xiàn)交易上的差錯(cuò),可能會(huì)給對(duì)方國(guó)人對(duì)自己的不好的印象,影響兩國(guó)之間的友誼。

因此,開證銀行的工作人員在向申請(qǐng)人發(fā)放信用證時(shí),需嚴(yán)格按照開證程序進(jìn)行,不得出現(xiàn)任何差錯(cuò)。