KYC認(rèn)證,即“Know Your Customer”,中文又可以譯為“知客”,即服務(wù)者知曉客戶的實際身份,知道應(yīng)當(dāng)如何去為客戶提供服務(wù)的認(rèn)證流程。

一般來說KYC認(rèn)證一般主要依據(jù)四個標(biāo)準(zhǔn)去進(jìn)行,包括身份驗證、編制客戶檔案、建立業(yè)務(wù)關(guān)系及監(jiān)測交易。

首先是身份識別,即服務(wù)機(jī)構(gòu)對客戶的身份進(jìn)行完整的核查,以確認(rèn)客戶的真實身份。

一般會承認(rèn)實體及虛擬個人的身份,而且要求機(jī)構(gòu)核實客戶的實名認(rèn)證,及對其近期的身份明確。

常見服務(wù)需要檢查的包括：護(hù)照、身份證明、駕駛執(zhí)照等證明文件,同時加以安全技術(shù)來進(jìn)行識別的措施,比如：通過多種多樣的口頭約定、數(shù)據(jù)分析識別等方式,以確保客戶的身份真實可靠,這樣才能建立深厚的顧客關(guān)系。

其次是編制客戶檔案,即為客戶編制客戶檔案,以確定客戶的存量賬戶以及客戶服務(wù)或者其他的服務(wù)情況,對客戶進(jìn)行有效的管理和監(jiān)測。

這一步可以通過電子檔案管理、風(fēng)險評估以及做其他必要的事情,這樣才能知應(yīng)和更具體的為客戶服務(wù)。

第三是建立業(yè)務(wù)關(guān)系,即確定與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系,確定客戶需要服務(wù)的范圍以及機(jī)構(gòu)能夠有效的為客戶提供服務(wù)的承諾。

這個步驟必須通過雙方實踐經(jīng)驗的整合,客觀的客戶分析來確定業(yè)務(wù)范圍和服務(wù)項目,考慮客戶所關(guān)注的元素,以確定客戶的利益。

最后是監(jiān)測及報告,在進(jìn)行KYC認(rèn)證后,服務(wù)機(jī)構(gòu)需要持續(xù)的監(jiān)測客戶的變化情況,及時了解客戶的活動狀況,包括檢查客戶的金融行為是否有變化,同時有效的保護(hù)客戶、服務(wù)機(jī)構(gòu)的利益。

同時,在認(rèn)證前,服務(wù)機(jī)構(gòu)還會定期的對客戶的賬戶情況進(jìn)行回報,以確保客戶的資金的安全。

總之,KYC認(rèn)證是通過對客戶的身份進(jìn)行完整的核查,同時編制客戶檔案；建立與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系,以及全面的監(jiān)督和評估流程,保障服務(wù)機(jī)構(gòu)和客戶交易安全以及優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)的一套流程認(rèn)證體系。

kyc審核資料：。

1、首要聯(lián)系人和受益人證件：身份證、護(hù)照、戶口本本人頁面等掃描件任提供一份；。

2、工商注冊信息：公司營業(yè)執(zhí)照正本/副本；。

3、首要聯(lián)系人和受益人的個人費(fèi)用賬單：最近90天內(nèi)的費(fèi)用賬單（包括水、電、燃?xì)?、網(wǎng)絡(luò)、電視,電話、手機(jī)等費(fèi)用賬單或信用卡對賬單等,賬單上需要有姓名和家庭詳細(xì)居住地址。

）。

4、銀行賬單（二選一）。

（1）第三方收款賬戶賬單（以P卡為例）。

要求：此p卡必須是公司注冊的P卡,并且提供的銀行賬單為最近3個月內(nèi)的P卡賬單。

（2）公司對公銀行賬單。

1.須有清晰的銀行l(wèi)ogo或銀行名稱；。

2.需有公司名稱,公司名稱要與營業(yè)執(zhí)照上的一樣；。

3.需有銀行賬號；。

4.賬單可以無日期,如果有日期,日期時間需在12個月內(nèi)；。

5.賬單須為紙質(zhì)賬單掃碼件；。

5、公司費(fèi)用賬單。

1.對于香港和臺灣公司注冊的賣家（大陸公司無需提供）需要提供公司費(fèi)用賬單：水電賬單、燃?xì)赓M(fèi)賬單、網(wǎng)絡(luò)費(fèi)用賬單、公司銀行對賬單、稅務(wù)及社保繳費(fèi)賬單等任選其一即可；。

2.賬單的開票日期在90天以內(nèi)；。

3.賬單需由正規(guī)公共事業(yè)單位出具。