香港公司要有關(guān)聯(lián)的內(nèi)地公司才能開戶的原因在于：1、了解客戶背景,甄選優(yōu)質(zhì)客戶；鑒于香港銀行帳戶有其實(shí)際用途,有大量大陸人士來港開戶,導(dǎo)致銀行開戶數(shù)量接近飽和,銀行為篩選優(yōu)質(zhì)客戶,對(duì)開戶申請(qǐng)人加以嚴(yán)格限制和審查。

銀行擔(dān)心,一旦賬戶被批,客戶根本無法進(jìn)行業(yè)務(wù)收款,此時(shí)賬戶就會(huì)成為僵尸賬戶,隨后銀行還要花費(fèi)時(shí)間維護(hù)賬戶并注銷賬戶,這對(duì)銀行來說是一種資源浪費(fèi)。

2、香港的銀行被重罰監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求香港銀行必須對(duì)離岸賬戶進(jìn)行控制,以防止洗錢和資本外流逃稅,但不少香港銀行卻因?yàn)楸O(jiān)管不力,導(dǎo)致賬戶出現(xiàn)洗黑錢等非法交易,受到監(jiān)管者的重罰,希望通過提高開戶門檻來加強(qiáng)監(jiān)管。

3、積極回應(yīng)打擊洗錢的政策在許多大陸客戶開立賬戶后,資金急進(jìn)急出,銀行擔(dān)心會(huì)有異常資金往來,為防止「洗黑錢」,香港各大銀行紛紛逐步收緊開戶政策。

4、香港銀行合規(guī)管理的需求在銀行開戶方面,許多大陸企業(yè)要求開立賬戶的理由是做外貿(mào)生意,因此,銀行為了使管理合規(guī)化,要求提供KYC表格,說明開立的公司是否具備業(yè)務(wù)基本條件,所做業(yè)務(wù)是否合法,了解所做業(yè)務(wù)是否充分核實(shí)。

在香港開銀行帳戶的沒有國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)公司,怎么辦？對(duì)國(guó)內(nèi)做外貿(mào)的客戶來說,其實(shí)絕大多數(shù)都是符合規(guī)定的業(yè)務(wù),需要用正規(guī)的離岸賬戶匯款完成交易,但卻因?yàn)椴荒芴峁﹪?guó)內(nèi)公司而導(dǎo)致不能開戶,在香港開銀行賬戶一定要有國(guó)內(nèi)公司嗎？事實(shí)上,香港有大大小小的幾十家銀行,每個(gè)銀行都可以開立外幣帳戶,而且完全可以選擇一些香港銀行,而不需要關(guān)聯(lián)國(guó)內(nèi)公司。