由于CRS政策的實施,大部分香港銀行也收緊了開戶政策,像香港匯豐和恒生都要求客戶在國內有關聯(lián)企業(yè),需要提供與其關聯(lián)企業(yè)相關的證明文件,如國內公司的營業(yè)執(zhí)照、公戶銀行流水、公司的網(wǎng)頁、宣傳頁、與其關聯(lián)企業(yè)的國內業(yè)務證明(銷售與采購合同\報關單\業(yè)務模式\貨物提單\發(fā)票\采購水單等)、納稅證明等。

那香港公司開立銀行帳戶,與內地公司注冊有何關聯(lián)？據(jù)資料顯示,大陸股東申請開戶的案例中,多數(shù)是新成立的公司,這樣的公司總會遇到三大難題：沒有交易發(fā)生,不能提供交易文件；不了解企業(yè)的背景信息、經(jīng)營狀況；不知道股東的個人背景,過去的履歷。

開戶人背景一片空白,使銀行無法完成KYC(Know your customer,全面了解客戶),這與監(jiān)管局規(guī)定的開戶程序不符,將導致銀行開戶程序無法完成。

有些資深銀行家認為,普通創(chuàng)業(yè)者大多會選擇在自己的居住地或常住地,當企業(yè)經(jīng)營一段時間后,再開始擴張,在外地建立公司。

根據(jù)這一邏輯,內地人在香港注冊的公司雖然是新成立的,但只要提供有關內地注冊的資料,就能順利解決上述三個難題。

內地股東開立公司賬戶,便需提供內地注冊公司的營業(yè)執(zhí)照,否則可能被拒絕。

同時,香港的其他銀行也紛紛效仿,導致開戶越來越難,內地的申請人也因此陷入困境。

但有些一知半解的開戶人了解到了銀行的要求后,讓需要在香港銀行開戶的客戶,成立一個注冊的國內公司,滿足銀行的要求。

就出現(xiàn)了滑稽好笑的現(xiàn)象,內地公司比香港公司成立的時間還晚一些。

銀行要求提供內地注冊公司背后的含義,是希望透過此舉了解開戶申請人的業(yè)務模式及業(yè)務背景,以完成KYC,而非硬性規(guī)定客戶必須在內地設立公司。