造成香港銀行開戶被拒的主要原因：1、有資質(zhì)的企業(yè)實力不夠眾所周知,不同的銀行開戶門檻也不一樣,但若遇新近成立的香港公司,銀行審核困難就會自動升級,常常會要求大陸聯(lián)營公司提供一些資質(zhì)佐證。

2、銀行的盈利情況由于前些年對企業(yè)開戶的要求不高,導(dǎo)致銀行開立了大量的“僵尸戶”,這些賬戶不但不給銀行帶來收益,反而造成管理費用高昂。

而且銀行開立一個賬戶需要較大的成本,出于自身利益的考慮,開戶時,會對客戶進行嚴(yán)格篩選。

例如,一些較大的國際銀行每年對企業(yè)的流水、日存額都有一定的門檻,或者需要客戶在以后配合結(jié)匯達到一定數(shù)額。

3、資料文件不齊信息沒有準(zhǔn)備好,這是許多客戶被拒的主要原因。

除公司基本信息外,一般還需要業(yè)務(wù)文件、流水等,證明公司有實際業(yè)務(wù)往來。

和傳統(tǒng)的外貿(mào)企業(yè)一樣,生意證明多半是幾份購銷合同就可以了,但隨著銀行對跨境電商產(chǎn)業(yè)的了解程度加深,一般都會提供一些銷售鏈接或者銷售單據(jù)作為電商平臺的業(yè)務(wù)證明。

4、貿(mào)易國在一些敏感國家、被制裁或戰(zhàn)亂的國家之間,大多數(shù)銀行并不接受在這些地區(qū)進行資金往來。

5、銀行的面簽向開戶人詢問基本情況、業(yè)務(wù)狀況、賬戶用途等相關(guān)問題,客戶經(jīng)理分析判斷,是否合理,是否與提供單據(jù)相符。

(如果遇到股權(quán)代持關(guān)系、三思而后行,或者回答客戶經(jīng)理的問題模糊不清,客戶經(jīng)理很可能根本就沒有機會通過)6、國際環(huán)境許多銀行開戶緊縮,很大程度上是因為政府出臺了相應(yīng)的防Xi錢政策,其他銀行也跟著調(diào)整開戶門檻,減少開戶風(fēng)險。

歸根結(jié)底控制也是銀行的首要任務(wù)。

7、跨境開戶許多市場上經(jīng)?；钴S的規(guī)模較小的銀行,一次疫情也是打亂了陣腳,不能過港面簽,也是被拒簽或賬戶遲遲沒有進展的原因之一。

但一些銀行早已布局大灣區(qū)或整個大陸地區(qū),跨境開戶仍在穩(wěn)步進行。

香港銀行不僅在申請開戶這方面的政策有所收緊,在使用賬戶這方面也有所收緊,如果在使用過程中操作不當(dāng),被銀行懷疑用來做違法的事,比如偷稅漏稅、洗黑錢等,銀行都有權(quán)關(guān)閉你的賬戶,而且不會和你商量。

所以銀行開戶成功后也不能大意,不能做僵尸戶,香港公司要按時年審審計,不與敏感國家地區(qū)有業(yè)務(wù)往來等。