海運(yùn)提單（B/L）是承運(yùn)人或其代理人在收到承運(yùn)貨物時簽發(fā)給托運(yùn)人的一種單據(jù)，用以證明海上貨物運(yùn)輸合同和貨物已經(jīng)由承運(yùn)人接收或裝船，以及承運(yùn)人保證據(jù)以交付貨物的單據(jù)。

　　海運(yùn)提單是進(jìn)出口貿(mào)易中的一個重要單據(jù)，在國際貿(mào)易中起著巨大的作用。

但毋庸諱言，對各方當(dāng)事人而言，海運(yùn)提單作為物權(quán)憑證廣泛使用也帶來了各種風(fēng)險，如倒簽和預(yù)借提單、無單放貨、空頭提單詐騙等。

近幾年海事活動中，利用海運(yùn)提單詐騙的活動頻頻出現(xiàn)。

因此，本文結(jié)合案例對海運(yùn)提單運(yùn)用中存在的風(fēng)險進(jìn)行分析，并提出相應(yīng)的防范措施。

海運(yùn)提單的主要風(fēng)險　?。ㄒ唬┑购炋釂魏皖A(yù)借提單　　在國際貨物買賣合同和信用證當(dāng)中，一般都規(guī)定賣方必須提供已裝船提單（on board B/L）。

所謂已裝船提單是指貨物裝船后簽發(fā)的提單，這種提單上注有船名，有的還注明裝船日期，表明貨物已在該日期裝于該船舶，其日期是衡量出口商是否在合同規(guī)定的裝運(yùn)期內(nèi)如期裝運(yùn)的唯一依據(jù)。

在信用證支付方式下，如果出口商不能在規(guī)定的裝運(yùn)期限內(nèi)裝運(yùn)貨物，則無法收到信用證項下的貨款。

于是在實際操作中，便出現(xiàn)了倒簽提單和預(yù)借提單。

　　倒簽提單（Ante-dated B/L）是貨物實際裝船的日期晚于信用證上規(guī)定的裝運(yùn)日期，托運(yùn)人為了使提單日期與信用證規(guī)定的裝運(yùn)日期相符，要求承運(yùn)人按信用證規(guī)定的裝運(yùn)日期簽署提單，這種提單叫做“倒簽提單”。

而預(yù)借提單（Advanced B/L）是在貨物裝船前被托運(yùn)人“借走”的提單。

這是因為信用證最遲裝運(yùn)期已屆臨，但這時貨物尚未全部裝船，或貨物雖已由承運(yùn)人接管，但尚未開始裝船，托運(yùn)人為了取得與信用證相符的提單，要求承運(yùn)人先行簽發(fā)已裝船提單，以便如期辦理結(jié)匯。

倒簽提單和預(yù)借提單都是違法提單，對善意的收貨人構(gòu)成欺詐，各國法律和海運(yùn)習(xí)慣都是不允許的。

（二）記名提單　　根據(jù)海運(yùn)提單的性質(zhì)，絕大多數(shù)出口企業(yè)都認(rèn)為凡海運(yùn)提單均代表貨權(quán)，屬于物權(quán)憑證，只要掌握了提單，就掌握了貨物所有權(quán)。

但是在實際操作中，這是極其錯誤的。

海運(yùn)提單根據(jù)收貨人抬頭方式的不同，可以分為記名提單（Straight B/L）、不記名提單（Bearer B/L）和指示提單（0rder B/L）三種。

其中，記名提單又稱為直交式提單，是不可轉(zhuǎn)讓的海運(yùn)單據(jù)，按照有些國家如美國的慣例，記名提單的收貨人可以不憑正本提單，而只需提交身份證明，證明自己確系收貨人，承運(yùn)人即可放貨。

因此，記名提單已不能作為物權(quán)憑證，而僅僅是一份貨物收據(jù)和運(yùn)輸合同的證明。

　　此外，記名提單限制了收貨人為指定的某人（一般為進(jìn)口方），使出口方失去對貨權(quán)的控制。

如果盲目采用記名提單及對出口商不利的支付方式（如托收），可以使進(jìn)口商得以既不付款贖單，而同時又領(lǐng)取了貨物，導(dǎo)致出口商財貨兩空。

（三）空頭提單　　空頭提單是指提單表面記載嚴(yán)格符合信用證，但與貨物的實際狀況嚴(yán)重不符甚至可能根本沒有貨。

在信用證業(yè)務(wù)中，只要單據(jù)符合信用證的要求，銀行即憑單付款，而不審查單據(jù)的來源及其真實性。

一些不法商人就是利用信用證“單據(jù)交易、嚴(yán)格相符”的特點進(jìn)行詐騙。

使用空頭提單，并注明是“清潔的”、“已裝船的”、“裝船期早于合同的交貨期”即可。

而承運(yùn)人只有檢查貨物表面狀況的權(quán)利和義務(wù)，無權(quán)隨意開封檢查，所以承運(yùn)人無法知道其中貨物的真實情況。

此外，在一套結(jié)匯單據(jù)中的其他兩項基本單據(jù)：賣方發(fā)票和保險單均極容易偽造，發(fā)票由賣方簽發(fā)，保險公司在簽發(fā)保險單時也只依據(jù)是否交納保費(fèi)，并不查驗將來是否有貨裝上船。

所以，只要貨物表面狀況良好，賣方就可得到清潔提單，會同其他單據(jù)一起先向銀行結(jié)匯，待收到款后便溜之天天，而開證申請人既付了款但又收不到或收不足貨而只能望單興嘆。

（四）HOUSE提單　　貨運(yùn)提單（HOUSE B/L）是指由貨運(yùn)代理人簽發(fā)的提單。

在法律上和結(jié)算上，與海運(yùn)提單（船東提單MASTER B/L）沒有區(qū)別。

HOUSE提單的出現(xiàn)，一方面順應(yīng)了航運(yùn)業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀；但另一方面，卻在某種程度上麻痹了出口商。

在以FOB價格條款成交的國際貨物買賣合同中，常常出現(xiàn)進(jìn)口商與契約承運(yùn)人（一般情況下，簽發(fā)自己提單的貨運(yùn)代理人，通常稱為“契約承運(yùn)人”，或稱“無船承運(yùn)人”）使用契約承運(yùn)人自己簽發(fā)的 HOUSE提單聯(lián)合詐騙。

這類案件的共同點是：外國進(jìn)口商通過在貿(mào)易合同中簽訂FOB價格條款，掌握租船、訂艙權(quán)，然后指定境外貨代（契約承運(yùn)人）安排運(yùn)輸，再由境外貨代委托一家國內(nèi)貨代具體向?qū)嶋H承運(yùn)人訂艙、出運(yùn)貨物，并由境外貨代作為契約承運(yùn)人簽發(fā)House提單給托運(yùn)人即國內(nèi)出口商作為提取貨款的憑證，而國內(nèi)貨代實際托運(yùn)所得海運(yùn)提單（船東提單）交給境外貨代。

外國進(jìn)口商通過境外貨代憑實際承運(yùn)人的海運(yùn)提單（船東提單）在國外提貨，而不對出口商進(jìn)行付款贖單，進(jìn)口商持有HOUSE提單卻收不到貨款。

案發(fā)后，國內(nèi)出口商往往找不到契約承運(yùn)人或該契約承運(yùn)人根本不來國內(nèi)應(yīng)訴。

而實際承運(yùn)人由于已經(jīng)收回了自己的海運(yùn)提單，法院不會判其承擔(dān)責(zé)任。

（五）憑保函簽發(fā)清潔提單　　憑保函簽發(fā)清潔提單是一種在大副已將貨物的外表狀況批注于收貨單上的情況下，托運(yùn)人為了不影響向銀行結(jié)匯貨款，而向承運(yùn)人提交一份以承擔(dān)因簽發(fā)清潔提單而發(fā)生的一切責(zé)任為內(nèi)容的保函，要求承運(yùn)人在簽發(fā)提單時，不將收貨單上的大副批注內(nèi)容轉(zhuǎn)移到提單上，而由承運(yùn)人簽發(fā)不帶有任何批注的提單，使托運(yùn)人能以清潔提單向銀行順利結(jié)匯的變通做法。

　　憑保函簽發(fā)清潔提單是商業(yè)習(xí)慣允許的變通做法。

商業(yè)習(xí)慣允許憑保函簽發(fā)清潔提單的原因，不僅在于使托運(yùn)人能以清潔提單順利地結(jié)匯，而且也是為了使貨運(yùn)程序能順利進(jìn)行。

　　但是，根據(jù)保函簽發(fā)提單，畢竟違反單證的表示不得虛假的原則。

承托人根據(jù)保函簽發(fā)清潔提單，難免不被認(rèn)為是與托運(yùn)人共謀的欺詐行為。

而且在許多國家，根據(jù)法律都有使保函無效的危險。

所以，接受保函簽發(fā)清潔提單，對承運(yùn)人是有一定風(fēng)險的。

因此，承運(yùn)人對托運(yùn)人提出的憑保函簽發(fā)清潔提單的要求須特別審慎。

（六）無提單放貨　　無提單放貨，又叫無正本提單放貨，是指國際貿(mào)易中貨物運(yùn)輸承擔(dān)者把其承運(yùn)的貨物交給未持有正本提單的收貨人。

承運(yùn)人將貨物交給無正本　　提單的收貨人，將損害賣方或銀行對于貨物享有的合法權(quán)利，不但違反運(yùn)輸合同中應(yīng)有的交貨義務(wù)，同時也構(gòu)成侵權(quán)，屬于違法行為。

其責(zé)任承擔(dān)的總原則是：承運(yùn)人對無提單放貨承擔(dān)全部責(zé)任，只要沒有免責(zé)事由，應(yīng)負(fù)損害賠償責(zé)任而不論主觀上有無過錯。

然而，在實踐操作過程中，仍不斷出現(xiàn)利用無提單放貨進(jìn)行欺詐的行為。

　　1、進(jìn)口商與船公司（承運(yùn)人）聯(lián)合欺詐，無提單放貨　　在以FOB價格條款成交的國際貨物買賣合同中，通常都是由買方來指定船公司（承運(yùn)人），并指示賣方將買賣合同項下的貨物交付給該指定承運(yùn)人在國內(nèi)的代理，在航運(yùn)實踐中這種業(yè)務(wù)被稱為“指定貨”。

這種做法源于買賣雙方的約定，本來無可厚非，但近期卻頻頻發(fā)生國外不法買方利用指定船公司（承運(yùn)人） 的機(jī)會實施欺詐，造成我國出口商蒙受重大損失的案件。

這種海運(yùn)欺詐的基本模式為：國外買方在貿(mào)易合同中利用FOB術(shù)語與其指定的船公司（承運(yùn)人）串通，通過無提單放貨的形式騙取國內(nèi)賣方貨物。

通常導(dǎo)致的結(jié)果是：國內(nèi)賣方貨、款兩空，國外買方和船公司（承運(yùn)人）事發(fā)后“銷聲匿跡”或根本沒有賠償能力。

進(jìn)一步講，即使其有賠償能力，國內(nèi)賣方到遙遠(yuǎn)的國外花費(fèi)數(shù)目不菲的訴訟費(fèi)和律師費(fèi)去打一場跨國訴訟也不是一件輕松的事情。

　　2、憑擔(dān)保無單放貨　　在實際業(yè)務(wù)中，特別是近洋運(yùn)輸中，如與日本、韓國、香港及東南亞等近洋地區(qū)的貿(mào)易中，常常會發(fā)生貨物先于運(yùn)輸單據(jù)到達(dá)的情況。

由于收貨人手頭沒有正本提單，無法及時提貨轉(zhuǎn)賣或銷售，會產(chǎn)生貨物壓倉滯港費(fèi)用、品質(zhì)變化、市場價格波動等一系列問題。

碰到這種情況，習(xí)慣上都是通過擔(dān)保提貨的方式予以解決的。

即由收貨人向船公司提供一份經(jīng)銀行會簽的書面保函，要求在沒有物權(quán)憑證的情況下先提貨，日后補(bǔ)交提單。

但如果承運(yùn)人將貨物交給非正本提單持有人，其一有可能造成錯誤交貨構(gòu)成對提單持有人的侵權(quán)，在無提單放貨過程中，提取貨物的不一定是買賣合同的買方，有可能被冒領(lǐng)，提貨人往往不易查明，也有船方偷貨的可能。

其二，可能會發(fā)生由于進(jìn)口商資信不佳，騙取銀行信任提取貨物后攜款私逃。