近年來,隨著國家反洗錢、CRS申報日趨嚴格,眾多離岸賬戶被停、被關(guān),很多外貿(mào)人的離岸賬戶也受到影響,真可謂躺著也中槍！。

據(jù)金鑰匙跨境了解,近日就有消息稱,由于有大量恒生銀行賬戶被查出存在非法操作,目前香港高級警司已經(jīng)介入調(diào)查,全面清查不合規(guī)賬戶以及資料。

因此,將會有大量恒生銀行賬戶持有者收到恒生銀行的調(diào)查表或者是檢查信,也有可能是要求公司更換年審信息的請求,通知形式為郵件而非電話。

在此情況下,企業(yè)需要做到定期查看郵箱,一旦收到此類郵件,提前準備好資料,并積極配合銀行的嚴格審查,避免銀行賬戶被封。

銀行方面已透露信息,在今年12月底,預(yù)計將有10000多個賬戶被封。

由于誰也無法預(yù)估“封號”最終會落到誰的頭上,溫馨提醒各位船東或有關(guān)外貿(mào)人：認真維護銀行賬戶,提前準備應(yīng)急方案,維護自己的離岸賬戶。

另外,為了避免因賬戶臨時被關(guān)而影響企業(yè)發(fā)展,金鑰匙跨境建議企業(yè)可以考慮再開一個銀行賬戶備用,確保國際貿(mào)易往來萬無一失。

維護賬戶六步曲（適合所有銀行）。

1、請經(jīng)常登錄網(wǎng)銀（每個月最少1-2次）。

2、三個月內(nèi)請有多次交易（最少3-5次）。

3、始終保持賬戶有5萬港幣以上的存款。

4、不要快進快出（例如：當天入賬10萬,當天或隔天就轉(zhuǎn)走）。

5、不要幫他人收匯或結(jié)匯。

6、注意不要接收敏感國家的貨款。

注：銀行監(jiān)測賬戶時,會著重觀察賬戶是否有大額資金進出、是否急進急出、與洗黑錢高發(fā)國家是否有資金往來等,而以上維護手段則是為了向銀行證明公司賬戶出于健康使用狀態(tài)。

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