怎樣打破信用證的“陷阱”。

信用證作為一種新型的安全保障手段,已成為外貿(mào)企業(yè)的“新寵”,但信用證也成為了不法商人用來(lái)設(shè)置機(jī)關(guān)的“新生代”,而其中的商檢條款更為他們所青睞。

因此,在信用證欺詐中使用的“機(jī)關(guān)”究竟有哪些呢？一、設(shè)定客檢條款。

根據(jù)L/C單據(jù)條款,不法分子經(jīng)常要求受益人在議付時(shí)必須提供由開(kāi)證人出具的檢驗(yàn)合格證明。

這個(gè)規(guī)定似乎有些道理,也就是說(shuō),你們的貨物我還沒(méi)有經(jīng)過(guò)檢驗(yàn),我怎樣才能讓?xiě){單行付款呢？這樣,對(duì)方就完全掌握在了自己的手中。

如果進(jìn)口方不出具檢驗(yàn)證書(shū)或遲開(kāi)此種證明,我們就不能及時(shí)拿到證書(shū)去議付行會(huì)單,開(kāi)證行就因遲交單而拒付,或者進(jìn)口方對(duì)貨物的挑剔不出具檢驗(yàn)合格的檢驗(yàn)證書(shū),導(dǎo)致單證不符而被開(kāi)證行拒付。

這時(shí)對(duì)方才露出“狐貍尾巴”,要挾我們降價(jià)。

通常這段時(shí)間貨物已經(jīng)到港,多待一天就多一天貨損,多待一天一天多一天港務(wù)費(fèi)。

無(wú)能為力,出口方只好忍痛割?lèi)?ài),以更低的價(jià)格相互貨物。

二、授權(quán)簽字人簽名與銀行的簽名不一致。

有些不法商販則要求第三方機(jī)構(gòu)出具合格的商檢證書(shū),而不要求提交檢查證書(shū),但這種信用證往往會(huì)拖個(gè)“尾巴”,也就是說(shuō),商檢證簽發(fā)人的簽名必須與開(kāi)證行的預(yù)留印鑒一致。

另一方似乎有充分的理由來(lái)防止冒牌有權(quán)簽名者簽發(fā)商檢證。

但事實(shí)上,這一理由的基礎(chǔ)并不牢固,因?yàn)殂y行的審單僅僅是按照國(guó)際慣例的單據(jù)表面進(jìn)行審查,而無(wú)需對(duì)單據(jù)真實(shí)性作出判斷。

做為議付行,可能手頭沒(méi)有簽名樣本,怎樣才能判斷的商檢證簽名與開(kāi)證行的留印一致？再者,即使議付行簽名樣本,只要開(kāi)證行一口咬字簽名與其樣本不符,議付行和出口商品也無(wú)法做到。

遺憾的是,開(kāi)證行常常會(huì)以簽名與樣品不符的方式拒付單據(jù),結(jié)果開(kāi)證行解除了首次付款責(zé)任,付款主動(dòng)權(quán)完全落在進(jìn)口方一邊,那么出口方只等進(jìn)口商簽單后才能收到貨款,大大延長(zhǎng)了收匯時(shí)間,占用了我方出口企業(yè)的資金利息。

三、辦證機(jī)構(gòu)的精心設(shè)計(jì)。

增加辦證難度,使我們難以辦到或難以及時(shí)辦證,人為地造成不符點(diǎn)拒付。