跨境支付風(fēng)險(xiǎn)分析在國(guó)家還未出臺(tái)有效法律法規(guī)前，支付機(jī)構(gòu)會(huì)以追求利益最大化為原則，省去沒(méi)有規(guī)定但會(huì)耗費(fèi)一定成本的審核流程。

在數(shù)據(jù)交互環(huán)節(jié)中，支付機(jī)構(gòu)可能會(huì)采用普通且成本低的信息技術(shù)審核客戶的身份信息，而放棄采用準(zhǔn)確性高但成本高的大數(shù)據(jù)信息技術(shù)，致使跨境貿(mào)易主體可利用技術(shù)漏洞偽造個(gè)人身份信息，從而導(dǎo)致主體身份虛假信息泛濫。

在貿(mào)易環(huán)節(jié)中，境內(nèi)外個(gè)人和機(jī)構(gòu)可能會(huì)以服務(wù)貿(mào)易或虛假貨物貿(mào)易來(lái)轉(zhuǎn)移外匯資金，也可能會(huì)以分拆的形式逃避外匯局的監(jiān)管，導(dǎo)致部分非法人員利用境內(nèi)消費(fèi)者的身份通過(guò)支付機(jī)構(gòu)的平臺(tái)將境內(nèi)大批量的資金轉(zhuǎn)移到國(guó)外。

這不僅嚴(yán)重?cái)_亂了跨境電子商務(wù)的交易秩序，而且阻礙了人民幣走向國(guó)際化的進(jìn)程，也威脅到了國(guó)家的資金安全。