洗錢這個(gè)詞聽起來很熟悉，當(dāng)我們接到這樣的電話時(shí)，我們都會(huì)毫不猶豫地掛掉電話，但很少有人知道洗錢到底是什么。

由于大多數(shù)人沒有深入的認(rèn)識(shí)，所以我們有必要為大家做一下科普。

簡(jiǎn)而言之，洗錢是一個(gè)使非法收入合法化的過程，因?yàn)榇罅抠Y金的使用或儲(chǔ)蓄將引起人們的注意，而且很容易暴露出來。

因此，洗錢從一開始就成為犯罪分子開展犯罪活動(dòng)的溫床，他們將販毒、搶劫、走私甚至販賣人口所得轉(zhuǎn)化為合法收入，然后利用這些資金擴(kuò)大組織，繼續(xù)進(jìn)行更加猖獗的犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重危害社會(huì)穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)秩序。

但洗錢與我們的跨境賣家有什么關(guān)系？那是因?yàn)樵陔娮由虅?wù)發(fā)展的初期，有許多犯罪分子針對(duì)電子商務(wù)一般都是小交易，而且來源很難追溯到洗錢活動(dòng)的特點(diǎn)，特別是跨境電子商務(wù)的發(fā)展，使得資金來源更難追溯，跨境洗錢的可能性更大。

因此，為防止清洗黑錢活動(dòng)在跨境平臺(tái)上滋生，跨境電子商貿(mào)平臺(tái)亦已采取一系列措施，確保該平臺(tái)的安全和標(biāo)準(zhǔn)化。

KYC審計(jì)是亞馬遜平臺(tái)上最重要的反洗錢工具。

KYC是KnowYourCustomer的縮寫，譯為"了解您的客戶"。

所謂KYC政策最初是指加強(qiáng)對(duì)賬戶持有人的檢查，要求金融機(jī)構(gòu)實(shí)施賬戶實(shí)名制，了解賬戶的實(shí)際主計(jì)人和交易的實(shí)際受益人，并充分了解客戶的身份和永久地址等。

KYC政策是反洗錢和防止腐敗的基礎(chǔ)。

亞馬遜的KYC審計(jì)是一項(xiàng)義務(wù)，即按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，審核在平臺(tái)上開設(shè)門店的賣家的身份。

雖然亞馬遜賣家是誠實(shí)經(jīng)營的，但總會(huì)有一些賣家無意中踩上"坑"，導(dǎo)致KYC審計(jì)涉嫌洗錢，審計(jì)失敗，造成嚴(yán)重后果。

那么，賣家在經(jīng)營過程中需要注意什么才能避免這些"坑"呢？提供注冊(cè)帳戶的真實(shí)信息避免賬戶關(guān)聯(lián)堅(jiān)決不刷單選擇安全可靠的托收帳戶最重要的是，選擇一個(gè)安全可靠的收款賬戶，因?yàn)橥惺展咀鳛橐患医鹑跈C(jī)構(gòu)，具有豐富的反洗錢經(jīng)驗(yàn)和較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，我們?cè)谧?cè)賬戶時(shí)也會(huì)進(jìn)行KYC審計(jì)，這相當(dāng)于幫助我們進(jìn)行"掃雷"，然后遇到亞馬遜的KYC審計(jì)一點(diǎn)也不怕。